Táto politika proti praniu špinavých peňazí (AML) stanovuje záväzok spoločnosti KryptoInvest s.r.o. k dodržiavaniu všetkých platných zákonov a predpisov týkajúcich sa boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

1. Úvod

Pranie špinavých peňazí je proces, pri ktorom sa príjmy z trestnej činnosti transformujú tak, aby sa zdalo, že pochádzajú z legitímnych zdrojov. Financovanie terorizmu zahŕňa poskytovanie, zhromažďovanie alebo sprístupňovanie finančných prostriedkov s úmyslom, aby boli použité na teroristické činy alebo teroristické organizácie.

KryptoInvest s.r.o. sa zaväzuje k vysokým štandardom AML a boja proti financovaniu terorizmu (CFT) a vyžaduje, aby všetci zamestnanci, manažéri a pridružené osoby dodržiavali tieto štandardy s cieľom zabrániť používaniu našich služieb na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu.

2. Náš záväzok

Zaväzujeme sa:

• Dodržiavať všetky platné zákony a predpisy týkajúce sa AML a CFT.
• Implementovať a udržiavať účinné kontroly a postupy na prevenciu, detekciu a odrádzanie od prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.
• Vykonávať náležitú starostlivosť o klienta (KYC) a priebežné monitorovanie.
• Poskytovať pravidelné školenia našim zamestnancom o AML a CFT.
• Spolupracovať s regulačnými orgánmi a orgánmi činnými v trestnom konaní.

3. Náležitá starostlivosť o klienta (KYC)

Pred nadviazaním obchodného vzťahu s klientom vykonávame náležitú starostlivosť o klienta, ktorá zahŕňa:

• Identifikáciu a overenie identity klienta.
• Identifikáciu skutočného vlastníka, ak je klient právnickou osobou.
• Pochopenie povahy a účelu obchodného vzťahu.
• Priebežné monitorovanie obchodného vzťahu a transakcií.

V závislosti od rizikového profilu klienta môžeme vykonať zjednodušenú alebo rozšírenú náležitú starostlivosť.

4. Monitorovanie transakcií

Monitorujeme transakcie našich klientov, aby sme identifikovali neobvyklé alebo podozrivé aktivity. Podozrivé aktivity môžu zahŕňať:

• Neobvykle veľké transakcie.
• Transakcie, ktoré nemajú zjavný ekonomický alebo zákonný účel.
• Transakcie s vysokorizikovými krajinami alebo jurisdikciami.
• Transakcie, ktoré sa zdajú byť štruktúrované tak, aby sa vyhli požiadavkám na podávanie správ.
• Transakcie, ktoré nezodpovedajú profilu klienta alebo jeho obvyklým obchodným aktivitám.

5. Hlásenie podozrivých aktivít

Ak identifikujeme podozrivú aktivitu, podáme správu o podozrivej aktivite (SAR) príslušnému orgánu. Všetci zamestnanci sú povinní hlásiť akékoľvek podozrivé aktivity nášmu AML compliance dôstojníkovi.

6. Uchovávanie záznamov

Uchovávame všetky záznamy týkajúce sa identifikácie klienta, transakcií a správ o podozrivých aktivitách po dobu najmenej 5 rokov od ukončenia obchodného vzťahu alebo od dátumu transakcie.

7. Školenie

Všetci zamestnanci absolvujú pravidelné školenia o AML a CFT, aby boli informovaní o najnovších trendoch, technikách a metódach používaných na pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu, ako aj o ich povinnostiach podľa platných zákonov a predpisov.

8. Kontaktné informácie

Ak máte akékoľvek otázky týkajúce sa našej AML politiky, kontaktujte nášho AML compliance dôstojníka na adrese aml@kryptoinvest.sk.

Posledná aktualizácia: 16. máj 2023